K.리필러의 다국적 배당성장주투자 일기

미국의 대표적 산업재 및 일반 소비재 기업 3M을 소개해본다. 배당왕기업으로서,, 연속배당이 50년 이상 성장해온 위대한 기업이다. 우리가 흔히 아는 포스트잇부터,, 병원에서 사용하는 깁스, 안전마스크 등 여러분야의 다양한 제품을 생산해 내는 글로벌 기업이다. 다리 부러져서 깁스 해보신 분들은 유심히 제품 업체가 무엇인지 한번 관찰해보길 바란다. 대부분의 병원에서 3M 재료를 사용한다. 아래는 1990년부터 3M에 3천달러를 투자하면 어떻게 되는지 시뮬레이션을 돌려보았다. 분기당 4번 배당하기때문에, 더욱 정확히 하려면 1년에 4번 해야하지만,, 귀차니즘으로 1년에 1번배당하는 것으로 X 4배를 해보았다. 따라서 지금의 시뮬보다는 결과치가 더욱 더 클것으로 예상한다.(분기배당복리효과때문) 위대한 기업이니만큼.. 주가 상승도 위대했다. 제 생각에는 조만간 주식분할이 있지 않을까 상상해본다. 다음은 시뮬레이션.. 단순 시뮬이기때문에, 부정확할 수 있지만, 근사치 값이다. 2016년까지 금액을 보면되고,, 배당금은 예측치이다. 배당은 계속 성장해왔기때문에,, 1.11$에서 줄어들지 않는 다는 판단으로 작성했다. -주가수익- 1. 단순투자시, 2016년까지 주가수익은 총 89,446.35$이다. 2. 배당재투자시, 135,326.43$이다. - 배당수익- 1. 단순배당누적금액은:  26,283$이다. 2. 배당재투자누적금액은: 34,991$이다. -결론- 1. 1990년에 3천$ 투자로.... 2016년 현재 1년 배당액만 2,664$를 얻을 수 있다. (배당재투자X) 2. 배당재투자시는 1년 3,942$를 얻을 수 있다. 주가수익은 물론, 배당수익면에서도 탁월한 성과를 얻었다. 앞으로도 3M은 주가상승과 배당상승이 될것으로 생각된다. 지금의 주가는 매우 고평가되어 있다. 배당수익률도 2.6%대로 낮다. 하...

미국증시에서 배당왕(Dividend King)이라 하면,, 흔히 50년이상 배당성장해온 기업들을 말합니다. 아래 기업들은 미국에서 배당왕이라고 불리는 기업들입니다. 1. American States Water(AWR)  - 캘리포니아 물 유틸리티 회사.  - 연속배당 증가: 61년  - 배당율:2.2%  - 지난 10년간 배당 성장률: 연간 8%  - 지난 10년간 투자수익: 연간 14.5%   2. Cincinnati Financial(CINF)  - 신시내티 파이낸셜(보험관련회사)  - 연속배당 증가: 54년  - 배당율: 3.3%  - 지난 10년간 배당 성장률: 연 4.1%  - 지난 10년간 투자수익: 연 6.6% 3. Colgate-Palmolive (CL)   - 콜게이트 파모리브( 종합 소비재회사)   - 연속배당 증가: 52년   - 배당율: 2.3%   - 지난 10년간 배당 성장률: 연 10.9%   - 지난 10년간 투자수익: 연 13.1% 4. Dover Corporation ( DOV)  - 도버컴퍼니(종합 소비재회사)  - 연속배당 증가: 60년  - 배당율: 2.8%  - 지난 10년간 배당 성장률: 연 11.8%  - 지난 10년간 투자수익: 연 9.7% 5. Emerson Electric(EMR)  - 에머슨 전기  - 연속배당 증가: 57년  - 배당율: 4.2%  - 지난 10년간 배당 성장률: 연 8.4%  - 지난 10년간 투자수익: 연 8.8% 6. Farmers & Merchants Bancorp(FMCB)  - 연속배당 증가: 50년  - 배당율: 2.4%  - 지난 ...

한국증시에선 2%만 배당이 넘어도 고배당으로 분류가 된다. 그만큼 배당성향이 낮다는 의미이고, 주주와 이익을 공유하지 않는다는 의미이기도 하다. 또한, 한국은 ETF가 아직 발달하지 않아(최근엔 많이 상장되어 유통되는 종류가 많아졌다.) ETF란 Exchange Traded Funds 의 약자로,  펀드라는 말이 있듯이, 펀드와 거의 기능이 유사하다. 하지만 우리가 흔히 접하는 자산운용사들의 펀드개념이 아니라, 증시에서 주식과 같이 사고파는 개념이 더해진 것이 ETF라고 보면 쉽다. ETF도 펀드와 마찬가지로 연간 운용수익이 있다. 보통은 0.3%~에서 1%대로 다양하다. ETF는 그 유통이 쉬운 성격탓에 개인이 운용하기 쉬운 면이 있다. ETF를 쉽게 풀어쓰면 이렇다. A라는 꽃가게가 있다. 이 꽃가게에는 여러가지 꽃을 판다. 장미, 튤립, 안개꽃.,. 등등.. 하지만, 우리는 어떤 꽃이 가장 싱싱하고 좋은지 알 수 없다. 꽃가게에서는 이런 꽃들을 하나로 뭉쳐 꽃다발을 만들어 판다. 우리는 어떤 꽃을 사야하는지 고민할 필요없이, 싱싱한 꽃들을 엄선한 꽃다발을 구매하면 되는 것이다. 수많은 꽃다발들이 증시에서 사고 팔린다고 생각하면 쉬워진다. ETF는 가격이 두가지로 형성된다. 흔히 시장에서 시장가격과 NAV(순자산가치)의 가격이다. 1. 시장가격은 주식시장에서 거래되는 가격이고, 2. NAV(순자산가치)는  ETF의 총자산에서 부채 및 관련비용을 차감한 금액을 총발행주식수로 나눈값이다. 따라서 운용수수료는 이 NAV에 녹아들어가기때문에, 따로 운용수수료를 생각할 필요는 없다. 오늘 소개하는 ETF는 한국증시에는 볼 수 없는 월배당 ETF다. 한국증시에서는 보통 1년에 1번 배당을 한다.(연배당) 그리고 미국증시는 1년에 4번 배당을 한다.(분기배당) 하지만, ETF는 여러가지 주식이 묶여있는 꽃다발이기때문에, 월배당이 가능하다. 아래는 미국 증시에 상장되어 있는 월배당 ETF다. ...

최근 홍콩, 상해 증시가 급락을 하고 있습니다.  단기투자자는 매매타이밍을 맞춰야 하는데,, 이러한 급락장세가 올거라고 단타위주의 투자자들은 알고 있었을까요? 매매타이밍을 맞춘다는 것은 동전을 던져 '앞'  '뒤'가  나올 확률을 맞추는 것과 동일하다. 미국의 유명한 가치투자자들 사이에서도 회자되는 말이 바로  '주가는 신도 맞추지 못한다' 입니다. 그렇다면,, 주가가 하락을 하고 있을때 취할 수 있는 가장 좋은 투자 방법은 무엇일까요? 정답은 바로.. 배당성장주 투자입니다. 주가가 하락할때에는 최소한의 안전마진이 확보된.. 배당성장주에 투자를 하여야 합니다. 배당이 최근 5년간 꾸준히 증가하고 있고,, 매출액, 당기순이익이 꾸준히 상향하는 주식이 가장 좋은 주식입니다. 가끔 배당률이 10%대를 넘는 고배당주가 각광을 받기도 하지만,, 무늬만 고배당주이고,, 속을 들여다보면, 제살깎기 식으로 자본을 유출하는 주식도 허다합니다. 그 기업이 매출액이 꾸준히 증가하는가., 당기순이익이 꾸준히 증가하는가를 재무제표를 통해 서 반드시 확인해야 합니다. 미래의 일을 알수는 없지만, 적어도 배당이 꾸준히 증가하며, 성장하는 기업에 투자하는 것은 주가 급락시기에는 매력적인 투자대안이 될 수 있습니다. 처음부터 배당성장주에 장기투자 하신다면,, 이러한 급락시기에 편한 투자를 하실 수 있습니다. 현재 홍콩증시가 급락하면서, 저 PER, 고배당 주식들이 상당히 많이 존재합니다. 매출액,  당기순익 증가, 배당금 증가, 이 세가지 요소를 기억하고 잘 체크해서, 좋은 주식 쓸어담아 보시기 바랍니다!